Esposizione nel settore bancario mediante certificato Cash Collect emesso da UNICREDIT su Intesa Sanpaolo S.p.A. con ISIN DE000HV4M9A8.
Il prodotto distribuisce cedole periodiche mensili ed è quindi un’opzione valutabile tra quella degli investimenti con rendita mensile.
La quotazione del prodotto è disponibile facendo una ricerca alla seguente pagina.
Il prodotto risulta essere a capitale condizionatamente protetto, ciò significa che è garantito il rimborso del valore nominale soltanto se la barriera capitale non viene raggiunta alla data di scadenza del prodotto. In caso di evento barriera, la performance del prodotto (e quindi l’importo di restituzione), corrisponderà ad un investimento diretto del sottostante.
La barriera è di tipo europeo, ciò significa che l’osservazione avviene solo alla scadenza del prodotto e che quindi raggiungimenti del livello barriera durante il ciclo di vita del prodotto sono tollerati e non comportano necessariamente uno scenario negativo al rimborso, a patto che in data di osservazione finale si sia rientrati nel livello della barriera.
Il prodotto distribuisce cedole mensilmente in maniera incondizionata, non esiste quindi nessuna barriera cedola in quanto le cedole vengono pagate a prescindere dal verificarsi di qualsiasi evento.
Il prodotto è acquistabile su Borsa Italiana digitando il seguente ISIN: DE000HV4M9A8.
| SOTTOSTANTI | EMITTENTE | VALUTA | PREZZO DI EMISSIONE | CEDOLA P.A. | FREQUENZA |
| Intesa San Paolo S.p.A. | UniCredit Bank AG | EUR | 100 | 6% | Mensile |
Seguono le date principali relative a fixing e scadenza.
| DATA DI FIXING INIZIALE | DATA DI EMISSIONE | DATA DI FIXING FINALE | DATA DI SCADENZA |
| 26.04.2021 | 30.04.2021 | 20.06.2024 | 21.06.2024 |
Dati relativi al sottostante:
| Sottostante | ISIN | Livello Iniziale | Livello Barriera Cedola | Livello Barriera Capitale |
| Intesa San Paolo S.p.A. | IT0000072618 | 2,2725 | Assente | 1,59075 (70%) |
Ad ogni data di pagamento della cedola, l’investitore riceverà il pagamento della cedola di 0,5 EUR.
Viene corrisposto un ulteriore importo condizionato alla data di osservazione finale pari a 0,5 EUR, con soglia di pagamento pari al livello di barriera capitale. In poche parole, se si vuole percepire questa cedola finale, occorre trattenere il prodotto fino a data di osservazione finale e che (sempre a data di osservazione finale), non sia stato raggiunto il livello barriera.
Presentiamo i dati salienti del prodotto e le relative date del pagamento delle cedole, dove ogni numero tra parentesi indica il numero progressivo cedola.
27.05.2021 (1), 24.06.2021 (2), 22.07.2021 (3), 26.08.2021 (4), 23.09.2021 (5), 28.10.2021 (6), 25.11.2021 (7),
23.12.2021 (8), 27.01.2022 (9), 24.02.2022 (10), 24.03.2022 (11), 28.04.2022 (12), 26.05.2022 (13), 23.06.2022 (14), 28.07.2022 (15), 25.08.2022 (16), 22.09.2022 (17), 27.10.2022 (18), 24.11.2022 (19), 22.12.2022 (20), 26.01.2023 (21), 23.02.2023 (22), 23.03.2023 (23), 27.04.2023 (24), 25.05.2023 (25), 22.06.2023 (26), 27.07.2023 (27), 24.08.2023 (28), 28.09.2023 (29), 26.10.2023 (30), 23.11.2023 (31), 28.12.2023 (32), 25.01.2024 (33), 22.02.2024 (34), 28.03.2024 (35), 25.04.2024 (36), 23.05.2024 (37)
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Ricordiamo infine che i prodotti cartolarizzati presentano il rischio emittente, in questo caso UniCredit Bank AG (S&P BBB-).
Nell’investimento di capitali importanti, la diversificazione in diversi emittenti è quindi fondamentale per ridurre il (sebbene remoto) rischio emittente.