Capire come investire nell’intelligenza artificiale rappresenta una delle strategie più promettenti per le imprese e gli investitori in un’epoca caratterizzata da rapidi cambiamenti tecnologici.
L’IA, con la sua capacità di elaborare enormi quantità di dati e di apprendere dai risultati, sta rivoluzionando numerosi settori, dall’assistenza sanitaria alla produzione, dalla finanza alla logistica. Questa tecnologia offre opportunità senza precedenti per migliorare l’efficienza operativa, ottimizzare i processi decisionali e creare nuovi prodotti e servizi innovativi.
Tuttavia, l’investimento nell’IA richiede una comprensione approfondita delle sfide tecniche, etiche e regolamentari, nonché un impegno a lungo termine per sfruttarne appieno il potenziale. In questo contesto, le imprese e gli investitori che adottano una strategia proattiva nell’investire nell’IA possono posizionarsi in modo competitivo nel mercato globale e contribuire a plasmare il futuro della tecnologia e dell’economia.
Approfondiamo quindi le opzioni di investimento nell’intelligenza artificiale sia attraverso l’acquisto diretto di azioni di aziende che operano nell’ambito dell’IA, sia attraverso l’investimento in fondi negoziati in borsa (ETF) che offrono esposizione a questo settore in modo diversificato.
Quando si considera l’acquisto di azioni per investire nell’intelligenza artificiale, è importante valutare diversi fattori, tra cui la posizione dell’azienda nel settore dell’IA, la solidità finanziaria, la leadership nel mercato e la capacità di innovazione.
NVIDIA Corporation (NVDA):
ARM Holdings (ARM):
Per valutare altre potenziali aziende da includere nel portafoglio per l’investimento nell’IA, è consigliabile esaminare anche altri giocatori nel settore tecnologico, come Google (Alphabet Inc.), Microsoft, IBM e altre aziende che sviluppano tecnologie e soluzioni legate all’intelligenza artificiale.
Gli analisti di Wall Street preferiscono NVIDIA rispetto ad altre aziende del settore della Tecnologia e dei Computer, con un punteggio di consenso degli analisti di 2,90 (rispetto alla media di 2,57 per il settore).
Nonostante la recente crescita delle azioni di NVDA, il target medio di prezzo di $288,24 implica un potenziale di rialzo non significativo ed il prossimo Rapporto Trimestrale, malgrado prospettive positive, potrebbe generare rintracciamenti significativi, qualora le previsioni venissero disattese.
Arm Holdings plc (NASDAQ: ARM), un pioniere nell’industria informatica, ha recentemente svelato i suoi risultati finanziari per il terzo trimestre fiscale, il quale copre i tre mesi che terminano il 31 dicembre 2023.
Performance degli utili: Il guadagno per azione di Arm per il trimestre si è attestato a $0,29, superando le stime del consenso di $0,04.
La società ha registrato $824 milioni di entrate durante questo periodo, superando le stime del consenso di $762,50 milioni.
A seguito dei risultati impressionanti, il prezzo delle azioni di Arm ha registrato un notevole aumento, salendo fino al 41% nelle negoziazioni posticipate. Investitori e analisti hanno entrambi preso nota di questa crescita sostanziale.
Azioni ARM VS Azioni NVDA: Quali movimenti di prezzo attendersi?
Sebbene le performance del titolo siano state eccezionali, alcuni analisti esprimono cautela riguardo all’accelerazione rapida del prezzo. Il target di prezzo medio per Arm rimane un argomento di discussione.
Plausibilmente, si può prevedere una fluttuazione dei prezzi più ampia sulle azioni ARM rispetto alla rivale NVDA.
Le Azioni sono molto efficienti a livello fiscali e la loro Tassazione è riassumibile in poche righe:
In questo paragrafo, esploreremo gli Exchange-Traded Fund (ETF) che offrono esposizione a questo promettente settore tecnologico, consentendo agli investitori di partecipare alla crescita dell’IA in modo diversificato e efficiente.
Occorre ricordare che gli ETF non sono fiscalmente efficienti e quindi, pur essendo molto diversificati, potrebbero essere un problema se occorre compensare minusvalenze.
Consigliato: Guida completa alle Minusvalenze.
L’ETF Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data UCITS ETF 1C (ISIN: IE00BGV5VN51) rappresenta un’opportunità per gli investitori di partecipare alla crescita dell’intelligenza artificiale e dei big data in modo efficiente e diversificato.
L’ETF è progettato per fornire agli investitori un’esposizione equilibrata e ben diversificata nel settore dell’intelligenza artificiale e dei big data, consentendo loro di beneficiare delle opportunità di crescita in questo settore in rapida evoluzione.
L’iShares Automation & Robotics UCITS ETF UCITS ETF (ISIN: IE00BYZK4552) rappresenta un’opzione popolare per gli investitori desiderosi di ottenere esposizione al settore dell’automazione e della robotica.
Nonostante ciò, la sua AUM molto alta è un punto di forza, indicando una grande fiducia da parte degli investitori e una maggiore liquidità, che può essere vantaggiosa per gli investitori che cercano di negoziare l’ETF sul mercato.
L’ETF Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (IE0032077012) emerge come una solida scelta per gli investitori che mirano a beneficiare delle opportunità offerte dal mercato tecnologico.
Riassumendo, questo ETF offre agli investitori un’esposizione significativa all’IA, pur mantenendo una diversificazione ampia all’interno del settore tecnologico. Inoltre, la sua AUM eccezionalmente alta e il basso TER lo rendono particolarmente attraente, offrendo una combinazione di liquidità elevata, bassi costi di gestione e una vasta esposizione al settore tecnologico.
L’ETF Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF (ISIN: LU1861132840) si distingue come un’opzione rilevante per gli investitori interessati a un’esposizione mirata all’automazione, alla robotica e all’intelligenza artificiale (AI), combinata con criteri ambientali, sociali e di governance (ESG).
Ciliegina sulla torta, il filtraggio ESG incorporato nell’ETF risponde alla crescente domanda di investimenti sostenibili, offrendo agli investitori la possibilità di investire in modo responsabile nel settore tecnologico. Insomma, nonostante la sua AUM discreta, l’ETF offre un’opportunità interessante per gli investitori che cercano di bilanciare specializzazione e sostenibilità nel loro portafoglio.
Gli ETP, a differenza degli ETF, hanno piena efficienza fiscale al pari delle Azioni e possono quindi essere valutati in portafoglio, soprattutto se si hanno Minusvalenze pregresse.
Tuttavia, è bene ricordare che gli ETP sono Titoli di Debito e quindi, un potenziale fallimento della Società emittente, potrebbe compromettere anche il valore degli asset detenuti (o di cui se ne traccia artificialmente l’andamento), con potenziale perdita di denaro.
Al momento non esistono panieri specializzati per Investire nell’AI, ma esistono panieri fortemente correlati per via delle aziende presenti, come ad esempio l’indice FAANG o FAANG+.
L’indice Solactive FAANG Equal Weight offre un’esposizione equamente ponderata a Amazon, Apple, Alphabet, Meta Platforms Inc e Netflix Inc. Questo significa che ogni componente ha lo stesso peso nell’indice dopo ogni ribilanciamento trimestrale.
Il costo di gestione ammonta allo 0,69% e la massa gestita è molto ridotta in quanto non supera il milione, tuttavia, nel mercato ETFPlus di Borsa Italiana in cui è negoziato il prodotto, ci sono dei Market Maker che permettono la negoziazione del prodotto fornendo liquidità a spread accettabili.
Il FAANG+ mira a replicare l’Indice Solactive FAANG+, che segue i movimenti di prezzo di un portafoglio di dieci titoli. Questi includono Meta Platforms Inc., Microsoft Corp., Apple Inc., Amazon.com Inc., Alphabet Inc. – Classe A, Netflix Inc., Tesla Inc. rappresentando le azioni tecnologiche maggiormente capitalizzate degli Stati Uniti.
L’aggiornamento di questa selezione avviene annualmente.
Il costo di gestione ammonta allo 0,35% e la massa gestita è anche in questo caso molto ridotta ma valgono le medesime considerazioni sulla possibilità di negoziare il prodotto grazie alla liquidità garantita dai Market Maker.
Consigliato: Investire in ETP.